Возможно скажу всем известную тривиальность, но хочется поделиться.
В первом томе "Капитала" читаем (К. Маркс, Ф. Энгельс Сочинения, 2-е издание, т. 23, с. 148-149)
Цитата:
Одновременность и параллельность продаж ограничивают возможность компенсации массы монет увеличением быстроты их обращения. И наоборот, эти же самые обстоятельства создают новый рычаг экономии на средствах платежа. По мере концентрации платежей в одном и том же месте естественно развиваются особые учреждения и методы взаимного погашения платежей. Такую роль играли, например, virements [переводы долгов] в средневековом Лионе. Стоит только сопоставить между собой долговые требования А к В, В к С, С к А и т. д., чтобы в известных пределах взаимно погасить их как положительные и отрицательные величины. Выплатить придется лишь разницу. Чем больше концентрация платежей, тем относительно меньше баланс, тем меньше, следовательно, масса обращающихся средств платежа.
Функция денег как средства платежа заключает в себе непосредственное противоречие. Поскольку платежи взаимно погашаются, деньги функционируют лишь идеально как счетные деньги, или мера стоимости. Поскольку же приходится производить действительные платежи, деньги выступают не как средство обращения, не как лишь преходящая и посредствующая форма обмена веществ, а как индивидуальное воплощение общественного труда, как самостоятельное наличное бытие меновой стоимости, или абсолютный товар. Противоречие это обнаруживается с особенной силой в тот момент производственных и торговых кризисов, который называется денежным кризисом. Последний возможен лишь там, где цепь следующих один за другим платежей и искусственная система взаимного погашения их достигли полного развития. При всеобщих нарушениях хода этого механизма, из чего бы они ни возникали, деньги внезапно и непосредственно превращаются из чисто идеального образа счетных денег в звонкую монету. Теперь они уже не могут быть замещены обыденным товаром. Потребительная стоимость товара теряет свою ценность, а стоимость товара исчезает перед лицом ее стоимостной формы. Еще вчера буржуа, опьяненный расцветом промышленности, рассматривал деньги сквозь дымку просветительной философии и объявлял их пустой видимостью: «Только товар — деньги». «Только деньги — товар!» — вопят сегодня те же самые буржуа во всех концах мирового рынка. Как олень жаждет свежей воды, так буржуазная душа жаждет теперь денег, этого единственного богатства*. Во время кризиса противоположность между товаром и образом его стоимости, деньгами, вырастает в абсолютное противоречие. Поэтому и форма проявления денег здесь безразлична. Денежный голод не изменяет своей напряженности от того, приходится ли платить золотом или кредитными деньгами, например банкнотами.
___________________________________
* «Это внезапное превращение кредитной системы в монетарную прибавляет к практической панике теоретический страх, и агенты обращения содрогаются перед непостижимой тайной своих собственных отношений» Карл Маркс. «К критике политической экономии». Берлин, 1859, стр. 126 [см. настоящее издание, том 13, стр. 128]). «Бедняк сидит без работы, потому что богач не в состоянии дать ему работу из-за недостатка денег, хотя они имеют ту же самую землю, те же самые руки для производства средств существования и одежды, какие имелись у них раньше; а ведь именно это и составляет действительное богатство наций, а отнюдь не деньги» (John Bellers. «Proposals tor Raising a College of Industry». London, 1696, p. 3).
Отсюда становится понятны причины текущего финансового кризиса. В мировой кредитной системе произошло нарушение цепочек взаимного погашения кредитов, и вся виртуальная масса денег (всевозможные деривативы, облигации и бог знает что еще), намного превышающая всю реально существующую массу бумажных денег, вдруг вывалилась в виде долгов. Глубину кризиса усугубляет также и то, что и сама масса бумажных денег, не подкрепелена соответствующей массой товаров. Поэтому печатание новых денег может вызвать неконтролируемую инфляцияю (прежде всего это касается долларов).
Заводы не работают, т.к. нечем платить зарплату. Зарплату нечем платить, т.к. никто не покупает продукцию. Никто не покупает продукцию, т.к. нет денег.
Отсюда также виден возможный выход из кризиса: создать некую организацию, которая регистрирует по всему миру все долговые обязательства, анализирует полученный граф, выискивает в нем цепочки взаимных погашений, и точечными, рассчитанными вливаниями денег замыкает эти цепочки. Не говоря уж о том, возможно ли вообще зарегистрировать все долги, чтобы залатать дыры, деньги печатать все равно придется. И чем дольше продолжается кризис и банкротятся фирмы, тем больше денег придется печатать. А печатание чревато гиперинфляцией.
